インデックス投資は儲からない?平均リターンとインデックスで成功する人の特徴を徹底解説

「インデックス投資は儲からない」という意見がよく耳にされますが、実際のところはどうなのでしょうか?この記事では、そんな疑問に応え、インデックス投資のリターンや年利について詳しく解説していきます。

インデックス投資を含む投資信託の平均リターンや年利はどの程度なのか、具体的な数字をもって紹介します。これにより、インデックス投資の利益の見込みについてリアルなイメージを持つことができるでしょう。

インデックス投資で成功する人にはどのような特徴があるのでしょうか?この部分では、インデックス投資で利益を出す人の共通点や、成功のためのポイントを紹介します。あなたもこれらの特徴を理解し、賢い投資を目指してください。

この記事を通じて、インデックス投資の真実を理解し、自身の投資戦略に役立てることができれば幸いです。最後まで読んで、インデックス投資の効果的な活用方法を探ってみましょう。

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目次

インデックス投資とは?

初めての投資法を探している方々に、インデックス投資の基本を分かりやすく説明します。

インデックス投資は、市場全体への投資を目指す方法で、株価指数を代表する投資信託などを利用します。これは、個別株の価格変動に比べてリスクが低く、長期にわたる投資に適しているとされています。さらに、手数料やコストが低く、投資初心者にとっても手軽な選択です。

インデックス投資には、次の9つの主要な種類があります。

  1. 国内債券
  2. 海外債券(先進国)
  3. 海外債券(新興国)
  4. 海外債券(ハイイールド)
  5. 国内株式
  6. 海外株式(先進国)
  7. 海外株式(新興国)
  8. 国内REIT
  9. 海外REIT

インデックス投資でおすすめされる主要な指数には、全世界株式(オール・カントリー)、米国のS&P 500、欧州のEuro Stoxx 50などが含まれます。

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最後に、インデックス投資では”入金力が全て”とよく言われます。投資資金を増やす方法や、投資のシミュレーションについて知りたい方は、以下の記事をチェックしてみてください。

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インデックス投資の平均リターンと利回り

インデックス投資の平均利回りについて、その数値は市場や指数、期間によって大きく異なります。一般的には、約7〜10%の利回りが期待されますが、過去の成績が将来の成果を保証するものではない点に留意が必要です。

投資信託のカテゴリによってもリターンは異なります。例えば債券では7%のリターンを得るのは難しいものの、「国内REIT」、「国際REIT」、「国際株式 グローバル 除く日本」などのカテゴリーでは比較的高いリターンを目指すことが可能です。

カテゴリー平均利回り(トータルリターン)
3年(年率)
国内大型グロース8.98%
国内大型バリュー 2.95%
国内債券 中長期0.53%
国内REIT8.83%
国際株式 グローバル 除く日本10.55%
国際債券 
グローバル 除く日本
3.48%
国際REIT7.13%
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この情報をもとに、インデックス投資の利回りについて現実的な理解を深め、自分の投資戦略に適切に活かしていくことが重要です。インデックス投資の平均リターンや利回りを正しく理解し、賢い投資を目指しましょう。

インデックス投資が「儲からない」と言われる2つの主な理由

インデックス投資については、市場の動向や投資期間によって「儲からない」との声もありますが、これには明確な理由があります。

1. 市場全体の下落時には利益が期待できない

インデックス投資は市場全体の平均的なリターンを追求するため、市場が下落すると評価額も減少します。株価暴落時に利益を出すことは難しいですが、長期投資として積立投資を行うことで、市場の変動に左右されずに資産を増やすことが可能です。

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2. 短期間での大きなリターンは望めない

インデックス投資は長期投資を基本としています。短期間での高リターンを求める場合、インデックス投資は適さないと考えられることがあります。しかし、長期的に積立投資を行うことで、着実に資産を築くことが期待できます。

インデックス投資が不向きな人の特徴

インデックス投資は万人向けの手法ではありません。以下の3つの特徴を持つ人は、インデックス投資より他の投資手法を検討することをお勧めします。

特徴① 元本割れのリスクに耐えられない人

市場全体の動きに左右されるインデックス投資は、元本割れのリスクを伴います。このリスクを受け入れられない人にとってインデックス投資は不適切です。

特徴② 短期投資を目指す人

インデックス投資は、その性質上、長期的な投資に適しています。短期的な利益を追求する人は、インデックス投資よりも他の方法を探すべきです。

特徴③ 銘柄選定をしたい人

インデックス投資では、市場全体に分散投資を行います。個々の企業を綿密に分析し、自分で銘柄を選びたい人には、個別株投資の方が適しています。

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インデックス投資に適した人の特徴

インデックス投資が適している人の特徴を、3つの観点から解説します。

特徴① 長期投資を目指す人

インデックス投資の成功の鍵は長期投資です。

10年、20年という長期間にわたり投資を続けることで、利益の最大化を目指します。下記の図示は、毎月5万円を年利5%で積み立てた場合のシミュレーション結果です。時間が経過するにつれて、運用収益の割合が増加することが確認できます。長期間にわたる投資が実現可能な方には、インデックス投資が適しています。

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特徴② 専門知識が不要な人

インデックス投資は株式市場に関する専門知識がなくても実施可能です。忙しくて企業や業界の分析に時間を割けない人でも、利益を狙うことが可能です。簡単かつ効率的に投資を行うことができるのが魅力です。

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特徴③ 分散投資をしたい人

インデックス投資は、市場全体に対して分散投資を行うため、リスク分散効果が高いです。一つのインデックスファンドへの投資でも、多くの銘柄に分散された投資効果が期待できます。ローリスクで投資を始めたい人には特に適しています。

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インデックス投資の実際

「インデックス投資は儲からない」という見解は、市場の下落時や短期間での大きなリターンを期待する場合には当てはまるかもしれませんが、長期的な視点でコンスタントに積立投資を行う場合には、着実な資産形成の手段となり得ます。過去の市場暴落の歴史について理解し、長期的な投資戦略を立てることが成功の鍵と言えるでしょう。

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まとめ インデックス投資と短期利益の現実

インデックス投資に関してよくある誤解について、本記事では深掘りしました。多くの投資家が疑問に思う「インデックス投資で儲かるのか」という点について、その真実を明らかにしました。

インデックス投資は、市場の平均的なリターンを追求する方法です。そのため、短期間で大きな利益を得ることは難しいですが、長期にわたって着実に資産を増やす戦略として有効です。投資家が目指すべきは、自身のリスク許容度や目標リターンに合わせた賢い投資の実践です。

インデックス投資は、リスクとリターンのバランスを考慮し、長期的な視点から資産を増やすことを目指すべきです。自身の投資目標に合わせて、インデックス投資を楽しみ、うまく活用しましょう。さらに詳しい情報や戦略については、当サイトの他の関連記事も参考にしてください。

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この記事を書いた人

株式会社シュタインズ
「テクノロジー×教育の研究開発」を事業の基盤に、現在は金融教育サービス事業「Moneychat(http://moneychat.life/)」の企画と開発を進める。

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