ポートフォリオの理想的な配分割合は？コア・サテライト戦略の実践法！

資産形成には、投資信託やETFを用いた分散投資が鍵となります。これによりリスクを分散し、安定した運用を目指すことができます。

コア・サテライト戦略は、ポートフォリオを「コア（守り）」と「サテライト（攻め）」の二つに分けて管理する方法です。コアにはリスクを抑えて安定したリターンを目指す資産クラスを、サテライトには高リターンを狙える資産クラスを配置します。

適切なポートフォリオの構築方法として、具体的なアセットクラスの選定やコア・サテライトの配分比率についての具体例を紹介します。これにより、効率的な資産形成戦略を実践することが可能になります。

コア・サテライト戦略は、安定と成長のバランスを取りながら資産を形成するための理想的な方法です。この戦略を活用し、リスク管理と利益の最大化の両方を実現しましょう。

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個人の資産形成における戦略とリスク管理

株式投資は、資産形成の強力なツールですが、方法によっては高いリスクを伴う可能性があります。このため、資産形成において株式投資を行う際は、リスクの管理が重要です。

株式会社が提供する商品やサービスによって生み出される利益に投資することが株式投資の本質です。短期的な売買や個別株への一点集中投資はリスクが高いため、資産形成の一環としては「分散投資」によりリスクを抑えることが推奨されます。

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長期的な視点を持ち、株式市場の波に一喜一憂せず、冷静に取引を行うことが求められます。「大失敗して大損する」という状況を避けるためにも、適切な投資戦略とリスク管理が必要です。

株式投資は賢く活用すれば資産形成の大きな助けとなりますが、リスクを正しく理解し、分散投資を心がけることで安全かつ効果的な資産運用が可能になります。

コア・サテライトとは？

コア・サテライト戦略は、リスクが低めのコア（中核）資産と、リスクが高めのサテライト（衛星）資産に分けて運用する方法です。この戦略の目的は、リスクを適切に分散しつつ、安定したリターンを目指すことにあります。

理想的な配分としては、全体の70%をコアに、残り30%をサテライトに割り当てることが一般的です。しかし、この割合は投資者の年齢や経験、目的に応じて変更可能です。特に投資初心者や高齢者の場合、リスクを抑えたコアのみの運用も一つの選択肢です。

コアには安定性を重視し、サテライトには成長性や収益性を追求する資産を選びます。例えば、コアには国債やバランスファンドを、サテライトには成長株や新興市場株を配置することが考えられます。

コア：サテライト　＝　240万円　：　60万円

といったイメージです。

配分は人によって自由ですが、コア：サテライト ＝ 90：10 や 70：30 など、基本的にはコアが大半を占めるようにしておきましょう。

	コア（守り）	サテライト（攻め）
保守的	日本国債など債券中心	株式や不動産（REIT）を対象としたインデックスファンド、アクティブファンド、株式、REITなど
バランス	バランスファンド	アクティブファンド、株式、REITなど
積極的	世界株式のインデックスファンド	アクティブファンド、株式、REITなど
配分割合	70～100%	0～30%

世界株式をコア資産へ

コア・サテライト戦略において、コア資産は安定性が求められます。ここでのおすすめは、世界各国の株式に分散投資するインデックスファンドやETFです。例えば、MSCI World Indexなどの指標に連動する商品は、多くの銘柄で構成されており、これによりリスク分散が可能です。さらに、これらの商品は通常、信託報酬も低く設定されており、長期的なコストを抑えることができます。

世界株式のインデックスファンドに投資するという選択は、一見「退屈」に感じられるかもしれません。しかし、コア資産の目的はリスクを最小限に抑えつつ、着実に資産を増やすことにあります。この観点から、世界株式のインデックスファンドは理想的な選択肢と言えるでしょう。

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投資の楽しみを求める方や、より自主的な投資判断を望む方は、サテライト資産の部分で個別の投資選択を行うのが適切です。サテライトでは、自身の投資スタイルに合った商品を選び、より積極的なリスクを取ることが可能になります。

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まとめ コア・サテライト戦略

現在の低金利環境では、預貯金から得られる利息は限られています。長寿命化が進む「人生100年時代」を見据え、「貯蓄から投資へ」という動きが加速しています。しかし、重要なのは、必要な時に資産が大幅に減少していないことです。

運用期間の長さに合わせたリスク管理が、資産運用の成功の鍵を握ります。適切なリスク管理を行うためには、個々の年齢や投資目的を考慮したコア・サテライト戦略の適用が有効です。

コア・サテライト戦略は個人の状況によって異なります。自分自身のライフプランや資産運用の目的を踏まえたうえで、自分に合った戦略を考え、実行することが大切です。このアプローチにより、安定した資産運用を目指しましょう。

低金利環境の中で、資産を賢く運用するためには、運用期間とリスク管理を重視したコア・サテライト戦略が推奨されます。自身の状況に合った運用戦略を練り、資産運用の目的に合致した方法で資産を増やしていくことが、今後の資産運用の鍵となります。