オールカントリー（全世界株式）の投資は、既に米国株を約60％含んでいます。このため、eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）に投資するだけで、日本やアメリカを含む世界中の株式市場に分散投資が可能です。
しかし、米国株の比率をさらに高めたい場合は、S&P500とオールカントリーを組み合わせる方法も良い選択肢です。例えば、両方の投資信託を半々の割合で購入することで、米国株の比重を増やしつつ、全世界への分散投資を実現することができます。
要するに、全世界の株式市場への分散投資は、オールカントリーだけで十分です。しかし、米国株にさらなる重点を置きたい投資家は、S&P500とオールカントリーを両方購入することで、自分の投資戦略に合ったポートフォリオを構築することが可能です。
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オールカントリーとS&P500を両方を買うメリットと注意点
投資家の間で分散投資の重要性は広く認識されています。この観点から、オールカントリー指数（全世界の株式市場をカバーする指数）とS&P500指数（アメリカの大型企業500社の株式で構成される指数）への同時投資という戦略が考えられます。しかし、このアプローチにはいくつかの重要な注意点があります。
一見、世界中の多様な市場に投資しているように見えますが、実際のところ、この戦略は特定の状況下でのみ効果的です。オールカントリー指数自体が既に米国株を大きく含んでいるため、S&P500への投資を追加すると、米国株への露出が過度に高まる可能性があります。
したがって、オールカントリーとS&P500の両方に投資する際には、自身のポートフォリオ内での米国株の比率に注意を払い、過剰な集中投資を避ける必要があります。投資戦略を決定する前に、自身のリスク許容度と投資目的を明確にし、バランスの取れた投資ポートフォリオを目指すことが重要です。
注意点①：オールカントリーとS&P500の組み合わせは真の地域分散には至らない
オールカントリー指数は世界中の市場へのアクセス手段の一つですが、この指数の多くは米国企業に集中しています。
このため、オールカントリーに投資することで米国株の比率が自然と高くなります。一方、S&P500は完全に米国企業に特化しています。両方に投資すると、実質的には米国株への露出が過度に増加し、真の意味での地域分散にはなりません。オールカントリーには米国以外の地域も含まれていますが、その割合は小さく、二つの指数に同時投資することで得られる分散効果は限定的です。真に地域分散を求める場合は、他の地域に焦点を当てた指数への投資も検討すべきです。
注意点②：市場下落時のヘッジにはならない
オールカントリー指数とS&P500指数は共に株式指数であり、世界経済や米国経済の変動に対して敏感です。
経済危機や市場の大幅下落時には、これらの指数の値動きは類似してしまい、相関係数が高くなります。これは、片方の指数がもう片方の下落をカバーするという期待が成り立たないことを意味します。ポートフォリオの多様化には、株式だけでなく債券、不動産、コモディティなど他の資産クラスへの投資も考慮することが大切です。これにより、市場の不均衡な動きからポートフォリオを守り、全体のリスクを最小限に抑えることが可能です。オールカントリーとS&P500を組み合わせることは全体のリターンを高める可能性はありますが、市場の急落からの保護という点では限定的な効果しか期待できません。
オールカントリーとS&P500を組み合わせた投資
投資ポートフォリオに多様性を持たせるため、オールカントリー指数とS&P500指数への投資を考えることがあります。しかし、これら二つの指数にどのような割合で投資するかは重要なポイントです。
これらの指数を半々で組み合わせる場合、意図せず特定の市場、特に米国市場への露出が非常に高くなる傾向があります。この事実を理解した上で、よりバランスの取れた分散投資を実現するためには、適切な割合を検討することが重要です。
投資家は自身のリスク許容度や投資目標に基づき、米国株式市場への露出度を調整することを検討すべきです。市場の動きや自身の投資戦略に合わせて、オールカントリーとS&P500の割合を慎重に決定することが、より効果的な分散投資への鍵となります。
オールカントリーのうち、約60%はS&P500
オールカントリー指数は、世界の多様な株式市場をカバーしていますが、その内訳においてS&P500が約60%を占めていることは注目に値します。S&P500はアメリカの代表的な500社の株価を基にしているため、オールカントリー指数を投資することは、実質的には大きく米国株に依存する形となります。
投資家が自分のポートフォリオでオールカントリーをどの程度持つべきかは個々の投資目標やリスク許容度に依存しますが、オールカントリー内での米国株の高い比率を認識し、その上で投資計画を立てることが肝要です。この理解は、よりバランスの取れたグローバルな投資戦略を構築する上での重要な要素となります。
オールカントリーとS&P500を組み合わせた際の米国株比率の増加
オールカントリー指数とS&P500を同等の割合でポートフォリオに組み込む場合、米国株式の比率が著しく高まります。これは、オールカントリー指数自体が既に約60%の米国株式を含んでいるためです。この結果、ポートフォリオ全体で見ると、米国市場への依存度が増すことになります。
このような割合での組み合わせは、グローバルな視点での分散投資を目指す場合には、特定の地域や国に偏るリスクを高めてしまう可能性があります。そのため、真に分散された国際的な投資を追求するには、他の地域や資産クラスへの投資比率を適切に調整する必要があります。
【結論】オールカントリーとS&P500を組み合わせると米国株式への依存度が高まる
結論として、オールカントリー指数とS&P500を同時に保有することは、ポートフォリオ全体の米国株式への依存度を高め、分散投資のメリットを薄めてしまう可能性があります。
米国市場の動きにポートフォリオが強く左右されるリスクがあるため、市場の変動や地政学的リスクへの対応に注意が必要です。国際的な分散投資を目指す場合、オールカントリーとS&P500のバランスを慎重に考慮し、投資戦略に合わせて適切な比率設定が求められます。
新NISAでのオールカントリーとS&P500への積立投資
新しいNISA制度が始まり、積立投資を検討している投資家にとって、オールカントリーインデックスファンドとS&P500インデックスファンドの選択は、投資戦略の要となります。
資産を増やしたいと考える投資家は、自身の投資目標やリスクへの耐性に基づき、どのインデックスファンドを選択するかを慎重に考える必要があります。これは、個々の投資家が抱える目標とリスク許容度に大きく左右される選択です。
新NISAとつみたてNISAの特徴と違い
2024年に導入される新NISAは、従来のつみたてNISAと比べていくつかの重要な変更点があります。これまでつみたてNISAが40万円、一般NISAが120万円だった年間非課税投資枠が、新NISAでは360万円（つみたて投資枠120万円、成長投資枠240万円）と大幅に拡大したことです。さらに、投資できる金融商品の種類も増え、個別株や海外ETFなどが選択肢に加わりました。
また、現行NISAでは有限だった非課税保有期間が、無期限（恒久化）とされ、これまでよりも長期的な投資が可能になりました。
新NISA積立：オールカントリーで十分、S&P500との併用は不要！
新NISAの積立投資で、専門家の多くはオールカントリーインデックスファンドの選択を推奨しています。オールカントリーインデックスは、グローバルな分散投資を通じて、リスクの分散を図ることが可能です。これは、世界中の様々な市場に投資することで、広範なダイバーシフィケーションを実現するためです。
S&P500インデックスファンドも米国の主要企業への投資として魅力的ですが、オールカントリーインデックスには既に米国市場が大きく組み入れられています。このため、オールカントリーインデックスへの投資は、実質的にはS&P500に投資していることと同様であり、さらに他国や地域への投資も適切に行われます。
このように、オールカントリーインデックスに投資することは、S&P500と他の地域に分散投資するよりも、効率的で合理的な戦略です。この単一の選択により、投資の管理が容易になり、余計なコストや手間を削減できます。このアプローチは、長期的な視点で見ると、投資家にとって最も有益な選択と言えるでしょう。
それぞれの違いについては別の記事で解説してますので、参考にしてください。
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まとめ 新NISAでのオールカントリーとS&P500へ両方投資する
オールカントリーとS&P500への投資は、それぞれの特徴と投資先の違いを理解した上で進めるべきです。オールカントリーは、世界各国の株式市場を広くカバーしており、多様な企業への投資が可能です。一方で、S&P500はアメリカの大手500社への投資に特化しており、アメリカ経済の動向に直結します。
両指数を併用する場合、割合は個々の投資方針やリスク許容度に基づき決定すべきです。一般的なアプローチとして、オールカントリーとS&P500を等分することも選択肢の一つですが、バランスの取れた分散投資を目指す場合は、より細かな調整が必要になるでしょう。
新NISA制度を利用することで、これらの投資信託を非課税で購入することが可能です。2024年1月から始まるこの制度は、最大5年間の非課税期間を提供し、長期的な資産形成を促進します。
オールカントリーとS&P500の両方に投資することにより、リスク分散を図りつつ、グローバル市場とアメリカ市場の成長の恩恵を受けることができます。ただし、両方に投資する際は、自身の投資目標や市場の動向に注意し、慎重にポートフォリオを構築することが求められます。
最後に、投資には常にリスクが伴いますので、全ての投資判断は自己責任で行うことが重要です。
