投資というと、株や債券などの金融商品を買って、価格が上がったら売るというイメージがありますが、実は投資にはさまざまな方法があります。
その中でも、自分で積極的に金融商品を選んで売買することを「アクティブ投資」と呼びます。
アクティブ投資は、パッシブ投資という別の方法と比べて、どのような特徴やメリットがあるのでしょうか？また、初心者でもアクティブ投資を始めるためには、どのようなコツが必要なのでしょうか？この記事では、アクティブ投資について初心者向けに解説します。
アクティブ投資とは
アクティブ投資とは、自分で金融商品を選んで売買することで、市場平均よりも高いリターンを目指す投資方法です。
アクティブ投資家は、自分の判断や分析に基づいて、個別の株や債券などを買ったり売ったりします。また、時には市場の動きに合わせてポートフォリオ（保有する金融商品の組み合わせ）を変えたりします。
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アクティブ投資とパッシブ投資の違い
アクティブ投資と対照的な投資方法が「パッシブ投資」です。
パッシブ投資とは、市場全体の動きに連動するように金融商品を選んで売買することで、市場平均と同じリターンを目指す投資方法です。パッシブ投資家は、個別の金融商品ではなく、市場全体を代表する指数（例えば日経平均株価やTOPIXなど）に連動する金融商品（例えばインデックスファンドやETFなど）を買います。また、市場の動きに関係なくポートフォリオを変えません。
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アクティブ投資とパッシブ投資の違いは、以下の表にまとめられます。
| 項目 | アクティブ投資 | パッシブ投資 |
| 目標 | 市場平均よりも高いリターン | 市場平均と同じリターン |
| 手法 | 個別の金融商品を選んで売買 | 市場全体を代表する指数に連動する金融商品を買う |
| ポートフォリオ | 市場の動きに合わせて変える | 市場の動きに関係なく変えない |
アクティブ投資の優位性
アクティブ投資とパッシブ投資を比べると、アクティブ投資の方が以下のような優位性があります。
- 市場平均よりも高いリターンを得る可能性がある
- 自分の判断や分析に基づいて投資することで、投資に対する満足感や楽しさを感じることができる
- 市場の変化に柔軟に対応することで、リスクを回避したり、チャンスを捉えたりすることができる
しかし、アクティブ投資には以下のような欠点やリスクもあります。
- 市場平均よりも低いリターンを得る可能性もある
- 自分の判断や分析が間違っている場合、大きな損失を被る可能性がある
- 市場の変化に過剰に反応して、必要以上に売買することで、手数料や税金などのコストがかかる
ウォーレン・バフェット
アクティブ投資の代表的な成功例として、ウォーレン・バフェットという人物が挙げられます。
ウォーレン・バフェットは、アメリカの投資家であり、世界最大の投資会社であるバークシャー・ハサウェイのCEOです。彼は、自分の独自の投資哲学に基づいて、長期的に価値が高まると考える企業の株を買って保有し続けることで、莫大な富を築き上げました。彼は、市場の動きに惑わされず、自分の信念を貫くことで、市場平均を大きく上回るリターンを得ました。彼は、「賢明な投資家」や「投資の神様」と呼ばれ、多くの人々から尊敬されています。
彼の具体的な投資事例としては、以下のようなものがあります。
- コカ・コーラ社：1988年から株式を買い始め、現在では約100億ドル相当の株式を保有しています。コカ・コーラ社は、世界中で愛される飲料ブランドであり、安定した収益力と成長力を持っています。
- アップル社：2016年から株式を買い始め、現在では約1200億ドル相当の株式を保有しています。アップル社は、iPhoneやiPadなどの革新的な製品で世界市場をリードするテクノロジー企業であり、高い利益率と忠誠度を持っています。
- アメリカン・エキスプレス社：1964年から株式を買い始め、現在では約200億ドル相当の株式を保有しています。アメリカン・エキスプレス社は、世界中で使われるクレジットカードや決済サービスを提供する金融企業であり、高いブランド力と信頼性を持っています。
ウォーレン・バフェット氏の投資術から学ぶこと
ウォーレン・バフェット氏は、長年にわたって実践してきた投資術を、多くの本やインタビューで公開しています。彼の投資術は、株式投資に限らず、人生やビジネスにも応用できる普遍的な原則や哲学に満ちています。ここでは、彼の名言や原則から、投資術を学ぶことができるポイントをいくつか紹介します。
- 「自分が理解できないものには投資しない」
ウォーレン・バフェット氏は、自分が理解できないビジネスや技術には手を出さないというポリシーを持っています。彼は、自分が知らない分野に投資することは危険だと考えており、自分の得意分野や興味のある分野に集中しています。このように、自分が理解できる範囲内で投資することで、リスクを低減し、長期的な視点で判断することができます。 - 「市場の動向に惑わされない」
ウォーレン・バフェット氏は、市場の動向に惑わされずに、自分の信念を貫くことで知られています。彼は、市場が過剰に反応したり、不安定になったりするときでも、冷静に企業の本質的な価値を見極めています。また、市場が下落したときは、「買い時」と捉えて、割安な優良銘柄を買い増すこともあります。このように、市場の動向に左右されずに、自分の判断基準を持つことが重要です。 - 「長期的な成長性を重視する」
ウォーレン・バフェット氏は、長期的な成長性を重視して投資しています。彼は、短期的な利益や流行に惑わされずに、将来的に価値が高まると考える企業を選んでいます。また、選んだ企業は長期的に保有し続けることも多く、売買コストや税金を節約することもできます。このように、長期的な視点で投資することで、安定したリターンを得ることができます。
以上がウォーレン・バフェット氏の投資術から学ぶことができるポイントです。彼の投資術はシンプルですが奥深く、常識や感情に惑わされずに論理的かつ客観的に判断する能力が求められます。
アクティブ投資を始めるためのコツ
アクティブ投資は、パッシブ投資よりも高いリターンを得る可能性がありますが、同時に高いリスクも伴います。また、アクティブ投資は、パッシブ投資よりも多くの時間や労力や知識が必要です。初心者でもアクティブ投資を始めるためには、以下のようなコツがあります。
- 自分の目標やリスク許容度や期間などを明確にする
- 自分の興味や関心や得意分野などに基づいて、金融商品を選ぶ
- 金融商品や市場に関する情報や知識を積極的に収集し、分析し、判断する
- 売買のタイミングやルールを決めておき、感情に左右されずに守る
- 自分の成績や行動を定期的に振り返り、改善する
自分の目標やリスク許容度や期間などを明確にすることは、アクティブ投資の基本です。自分が何のために投資するのか、どれくらいのリスクを取れるのか、どれくらいの期間で投資するのかなどを明確にすることで、自分に合った金融商品やポートフォリオを選ぶことができます。
自分の興味や関心や得意分野などに基づいて金融商品を選ぶことは、アクティブ投資の楽しさです。自分が知っている業界や企業や商品などに関連する金融商品を選ぶことで、情報収集や分析がしやすくなります。また、自分が好きなものや信頼できるものに投資することで、投資に対する満足感や愛着が高まります。
金融商品や市場に関する情報や知識を積極的に収集し、分析し、判断することは、アクティブ投資では必須です。アクティブ投資家は、自分で金融商品を選んで売買するため、常に最新かつ正確な情報や知識が必要です。また、情報や知識だけではなく、自分の視点や判断力も必要です。市場の動きや金融商品の価値を正しく読み取り、自分の戦略に沿って売買することができれば、市場平均よりも高いリターンを得ることができます。
売買のタイミングやルールを決めておき、感情に左右されずに守ることは、アクティブ投資の難しさです。アクティブ投資家は、市場の変化に敏感であるため、時には欲や恐怖などの感情に駆られて、必要以上に売買したり、必要なときに売買しなかったりすることがあります。これは、投資成績を悪化させる原因となります。そこで、売買のタイミングやルールを事前に決めておき、感情に左右されずに守ることが大切です。
自分の成績や行動を定期的に振り返り、改善することは、アクティブ投資の成長です。アクティブ投資家は、自分の投資成績や行動を客観的に評価し、成功した点や失敗した点を分析し、改善策を考えることができます。これは、自分の投資スキルや知識を向上させることにつながります。また、自分の投資哲学やスタイルを確立することにもつながります。
まとめ アクティブ投資
この記事では、アクティブ投資について初心者向けに解説しました。アクティブ投資は、自分で金融商品を選んで売買することで、市場平均よりも高いリターンを目指す投資方法です。アクティブ投資は、パッシブ投資という別の方法と比べて、優位性がありますが、欠点やリスクもあります。初心者でもアクティブ投資を始めるためには、自分の目標やリスク許容度や期間などを明確にし、自分の興味や関心や得意分野などに基づいて金融商品を選び、情報や知識を収集し分析し判断し適切に運用してください。
