【日本人は投資環境に恵まれている？】オルカンの驚異的低コスト信託報酬

オルカンは、その信託報酬の低さで投資界を驚かせています。2024年1月現在、たったの0.05775%という驚異的に低い信託報酬を実現しています。これは投資界において画期的な数字であり、投資家にとっては非常に魅力的な選択肢となります。

VT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）は、長い歴史を持ち、多くの投資家から信頼されている商品です。しかし、VTの経費率が0.07%であることを考えると、オルカンの低コストはさらに際立ちます。この僅差が、長期間の投資において大きな違いを生む可能性があります。

オルカンに投資できる日本人投資家は、世界的に見ても非常に恵まれた投資環境にあると言えます。この低信託報酬は、投資家にとって長期的な資産形成における大きな利点となり得ます。オルカンは、その低コストで、日本の投資家に最高の投資環境を提供しているのです。

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オルカンとVTの比較分析

2024年1月現在、オルカンの信託報酬0.05775%です。VTより低いのは奇跡です。VTは0.192%程度ですね。（参考）

オルカンとVTにはいくつかの違いが存在します。オルカンとVTはいずれも地球規模の株ポートフォリオに投資するための選択肢ですが、カバー範囲には微妙な差異があります。

VTは、より広範な分散投資を実現しており、世界全体の株式時価総額の約98%をカバーしています。これには小型株も含まれており、より多様な投資機会を提供しています。

一方のオルカンは、主に大型から中型株に焦点を当てており、世界株式時価総額の約85%をカバーしています。これは、大型株に重点を置く投資戦略を採用していることを意味します。

重要な点は、オルカンとVTは投資対象の8割以上が重複しており、そのパフォーマンスが類似していることです。これにより、投資家はコスト差以外の要素で、どちらに投資するかを選択することになります。

現在、両者のコスト差がほぼ無くなったため、日本人投資家はパフォーマンスや投資対象の範囲を考慮して、どちらに投資するか決定する必要があります。オルカンのような低コストでアクセスできる選択肢があることは、日本人投資家にとって類稀なる機会であり、恵まれた環境と言えるでしょう。

投資初心者におすすめ！オルカンの選択がもたらす大きなメリット

オルカンとVTはどちらも優れた投資商品ですが、特に投資初心者にはオルカンの選択がお勧めされます。以下にその理由を詳しく解説します。

オルカンは日本円を使用して投資でき、わずか100円からの小額投資が可能です。これに対し、VTへの投資ではドル転換の手間や追加のコストが発生します。この点からも、オルカンは特に初心者にとって利便性が高い選択肢と言えます。

VTでは1株あたりのコストが90ドル以上となり、少額投資が困難です。対してオルカンでは、より手軽に投資を始められる点が大きなメリットとなります。

オルカンでは分配金がファンド内で自動的に再投資されるため、投資の効率が良く、時間をかけた複利効果を最大限に活用できます。

オルカンは新NISAの「つみたて投資枠」にも対応しており、税制上のメリットを享受しやすいです。これにより、長期的な資産形成を効率良く行うことが可能です。

オルカンについてより詳しく知りたい方は、以下の記事などを参考にしてみて下さい！

投資信託かETFか？ コスト差がない今、どちらを選ぶべきか

かつて投資信託とETFの間には顕著なコスト差が存在していましたが、近年のeMAXIS Slimシリーズのような低コスト投資信託の登場により、その差はほとんど無くなっています。結果として、似た指数に連動する商品の場合、投資信託の方が使いやすくなっています。

投資信託のメリット

• コストの低減： 近年の投資信託はETFと比較しても遜色のない低コストを実現しています。
• 手軽さ： 分配金の再投資や日本円での投資が可能で、特に初心者にとっては扱いやすい。

ETFの利点

一方で、ETFの選択が適切なケースもあります。

• 分配金の受取： 税効率を考慮しても定期的に分配金を受け取りたい場合。
• 特定のニーズ： 投資信託ではカバーされていない特定の国や指数、セクターへの投資が可能。

どちらを選ぶべきか

最終的には、個々の投資目的やニーズに最適な選択肢を選ぶことが重要です。コスト面での大きな差がなくなった今、手軽さや特定のニーズに応じた柔軟性を考慮して、自分にとって最適な投資手段を選びましょう。

まとめ オルカンの信託報酬

オルカンの信託報酬が0.05775%にまで下がったことは、日本の投資家にとって非常に嬉しいニュースです。この驚くべき低コストは、投資のハードルを大きく下げ、さらに多くの人々に投資の機会を提供します。

この発展は、日本の投資環境をさらに前進させ、個人投資家にとって大きなメリットをもたらします。オルカンのような低コスト商品へのアクセスは、賢い資産運用の道をさらに広げるでしょう。

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