インデックス投資：毎月5万円積み立ての成果は？

2023年12月11日2024年3月14日

インデックス投資で毎月5万円を積み立てると、最終的にどれくらいの資産ができるのでしょうか？多くの人がこの疑問を抱いています。

この記事では、具体的なシミュレーションを用いて、インデックス投資で毎月5万円を積み立てると、将来どれだけの資産を築けるのかを解説します。毎月の積み立て額について迷っている方は、ぜひ参考にしてください。

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インデックス投資とは？

初めての投資法を探している方々に、インデックス投資の基本を分かりやすく説明します。

インデックス投資は、市場全体への投資を目指す方法で、株価指数を代表する投資信託などを利用します。これは、個別株の価格変動に比べてリスクが低く、長期にわたる投資に適しているとされています。さらに、手数料やコストが低く、投資初心者にとっても手軽な選択です。

インデックス投資には、次の9つの主要な種類があります。

インデックス投資でおすすめされる主要な指数には、全世界株式（オール・カントリー）、米国のS&P 500、欧州のEuro Stoxx 50などが含まれます。

最後に、インデックス投資では”入金力が全て”とよく言われます。投資資金を増やす方法や、投資のシミュレーションについて知りたい方は、以下の記事をチェックしてみてください。

インデックス投資は、毎月5万円を積み立てるとどれくらいの資産が築けるのでしょうか？今回は、以下の条件でシミュレーションを行ってみました。

その結果、毎月5万円を30年間積み立てると、総投資額は1,800万円になります。

平均的なリターンの場合、30年後の運用収益は、2,361.3万円です。

毎月5万円の積み立てが可能であれば、将来の資産に対する不安も軽減できます。老後の資産形成に向けた第一歩を踏み出しましょう。

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インデックス投資は低リスクな投資方法ですが、成功するために気をつけるべきポイントがあります。以下、そのポイントを一つずつ解説します。

インデックス投資には、手数料や費用がかかります。ですから、コストを最小限に抑えることが大切です。そのために、低コストのETF（上場投資信託）やインデックスファンドを選びましょう。

投資先のコストを比較することで、長期的なリターンに影響を及ぼすコストを最小限に抑えられます。以下はいくつかの低コストETFの代表例です。

Vanguard S&P 500 ETF (VOO): このETFは、アメリカの株式市場の代表的な指標であるS&P 500を追跡するETFで、コスト率は0.03％と非常に低い水準です。
iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA): IEFAは、先進国を対象としたMSCI EAFE指数に連動するETFで、コスト率は0.07％です。
Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX): このETFは、米国の大型株式に投資することを目的としており、コスト率は0.03％です。
SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG): このETFも、S&P 500に連動して投資することを目的としており、コスト率は0.03％です。
iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT): ITOTは、米国の株式市場全体を対象とするETFで、コスト率は0.03％です。